Binance retire une page du livre de jeu en ligne alors que les régulateurs font tomber le marteau


L’échange de crypto-monnaie Binance assiégé continue de freiner ses excès dans le but d’éviter le sort subi par certains sites de jeu en ligne aux États-Unis.

Le 26 juillet, Binance a annoncé que ses clients perdraient bientôt la capacité de s’engager dans des transactions sur marge impliquant le dollar australien, l’euro ou la livre sterling. Les paires de devises numériques basées sur l’une de ces devises fiduciaires ne seront plus acceptées à compter du 10 août, tandis que les commandes et paires existantes seront automatiquement réglées et radiées d’ici le 12 août.

L’annonce est intervenue deux semaines après que Clear Junction, un partenaire de paiement européen majeur, a annoncé qu’il n’autoriserait plus les dépôts ou les retraits en euros ou en livres sterling vers Binance. Cette décision était la dernière d’une longue série de rails financiers que Binance a perdus à la suite des avertissements de chiens de garde financiers sur plusieurs continents.

La liste des produits de Binance a également diminué sous la pression réglementaire. Plus tôt ce mois-ci, Binance a annoncé l’arrêt immédiat des nouvelles ventes de tokens, les détenteurs de tokens existants ayant 90 jours pour clôturer leurs positions. Cette décision faisait suite à un avertissement de la Securities and Future Commission de Hong Kong selon lequel Binance était un «opérateur de plate-forme sans licence» contre lequel le régulateur n’hésiterait pas à prendre des mesures coercitives.

Rompre est difficile

Les tokens boursiers sont également proposés par la bourse FTX, dans laquelle Binance a été l’un des premiers investisseurs. Il n’y a pas si longtemps, FTX qualifiait Binance de “partenaire de confiance et de fervent partisan” dont “l’expérience et le savoir-faire aideront FTX à croître plus rapidement et plus largement”. Mais Binance s’est départie de l’intégralité de sa participation dans FTX la semaine dernière lors du tour de table record de 900 millions de dollars de cette dernière entreprise.

Le PDG de Binance Changpeng ‘CZ’ Zhao a déclaré à Forbes que le rachat par FTX de sa participation faisait “partie d’un cycle d’investissement normal”, mais il est difficile de ne pas voir le fondateur de FTX, Sam Bankman-Fried, essayer de mettre autant de distance que possible entre son entreprise et le soupe réglementaire toxique qu’est devenue Binance.

Bankman-Fried a déclaré à Decrypt qu’il avait eu une “discussion cordiale” avec CZ au sujet de leur divorce, mais le patron de FTX a également déclaré que “lorsque vous semblez en quelque sorte moins flexible ou réactif [to regulatory concerns], je pense que cela est plus susceptible de conduire à des cas où les régulateurs pourraient avoir l’impression qu’ils n’ont d’autre choix que de commencer à prendre le marteau. »

Par rapport à Zhao, Bankman-Fried peut (pour le moment) avoir une feuille de vigne de respectabilité légèrement plus grande mais, comme l’a révélé un récent profil du New York Times, FTX s’est tout autant efforcé de se tenir à l’abri des griffes des régulateurs américains tout en offrant produits aux citoyens américains sans approbation locale.

Désendettement de la marchandise

L’ancienne union de Binance et de FTX a vu les deux sociétés devenir des aimants pour les investisseurs cherchant à transformer de petites mises en de grandes aubaines en offrant des transactions à effet de levier pouvant atteindre 125x. Malgré la fin publiquement déclarée de leur partenariat, les deux sociétés ont publié des annonces quasi simultanées au cours du week-end selon lesquelles l’effet de levier sur ces produits sera désormais plafonné à 20x.

Bankman-Fried a faussement tweeté que le plafond était “en partie parce que nous essayons d’encourager le commerce responsable”, tandis que CZ a déclaré que cela avait été fait “dans l’intérêt de la protection des consommateurs” mais aussi parce que Binance “ne voulait pas en faire une chose”.

Les inquiétudes concernant les produits offrant un effet de levier excessif étaient déjà un « truc » avec les régulateurs financiers, y compris la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni, qui a émis un avertissement en juin concernant le manque d’approbation de Binance pour opérer au Royaume-Uni, ce qui a convaincu la plupart des banques britanniques d’éviter le échange controversé.

En 2019, la FCA a frappé les entreprises proposant des contrats de différence à fort effet de levier après avoir conclu que les clients néophytes de la vente au détail étaient emmenés chez les nettoyeurs. Compte tenu de l’intérêt croissant de la FCA pour les activités de Binance – et de l’action qui en a résulté des homologues de la FCA dans d’autres juridictions – ce n’était qu’une question de temps avant que les produits à fort effet de levier ne soient passés sous le microscope.

Lancer les dés numériques

Des études ont montré que plus de 80 % des traders de CFD perdent de l’argent – le nombre serait encore plus élevé pour les transactions sur marge globales – donc Binance et FTX cherchaient efficacement les joueurs lorsqu’ils ont introduit leurs dérivés à fort effet de levier. Et maintenant que les régulateurs braquent les projecteurs, les deux bourses se déclarent choquées –Choqué!– que l’avantage de la maison dans leurs casinos est tellement contre leurs clients.

En tant que personne qui couvre l’industrie du jeu depuis 2006, la quête de clients ayant des problèmes de mathématiques n’est pas le seul parallèle que l’on puisse trouver avec les échanges de devises numériques d’aujourd’hui. En fait, le climat réglementaire actuel ressemble de manière frappante à la situation qui a précédé la répression par les autorités américaines des sites de jeux sous licence internationale destinés aux clients américains.

Dans les deux cas, un certain nombre de sites de premier plan basés en dehors des États-Unis ont fait semblant d’honorer leur obligation légale déclarée de bloquer les clients américains tout en acceptant secrètement tous les Benjamins qu’ils pouvaient grâce à l’utilisation de réseaux privés virtuels et de plans de financement de compte élaborés.

Cela ne s’est pas bien terminé pour les opérateurs de sites de jeux d’argent, dont la plupart utilisaient des domaines dot-com enregistrés aux États-Unis qui pouvaient être saisis sans avertissement. Les relations pas si secrètes des sites avec le système bancaire américain ont également permis aux autorités fédérales de cibler les opérations des sites sur d’autres marchés, grâce à la vision traditionnellement large de Washington de la juridiction extraterritoriale.

De nos jours, il est courant que les échanges de devises numériques omettent un certain nombre d’États américains de leurs zones d’opération et refusent aux clients américains l’accès à certains produits de devises numériques. Tout comme les sites de jeux d’argent destinés aux États-Unis bloqueraient les clients dans les États dotés de règles plus strictes et réduiraient leurs activités plus douteuses sur le plan juridique – donc pas de paris sportifs, seulement du poker – en réaction aux déclarations de plus en plus belliqueuses des autorités locales.

Compte tenu de ces parallèles, nous sommes confiants pour prédire l’avenir à court et moyen terme de ces échanges de devises numériques. Fondamentalement, une fois que le département américain de la Justice soupçonne qu’un échange s’attaque à des consommateurs vulnérables ou se livre à la criminalité, y compris – sciemment ou non – aider les criminels à déplacer de l’argent, le DoJ n’hésitera pas à agir. Et quand c’est le cas, tous les théâtres de conformité du monde ne laveront pas les mains de Binance.

IP-NON

Vendredi dernier, le CZ de Binance a pris une autre page du livre de jeu en ligne en déclarant que son entreprise cherchait à embaucher un nouveau PDG avec une « expérience réglementaire très solide ». En réalité, ce que CZ recherche, c’est un remplaçant au visage frais et à la volonté faible pour donner l’illusion de la bienséance, un peu comme PartyGaming a engagé Mitch Garber à la suite de ses problèmes juridiques aux États-Unis.

CZ a également révélé que la branche américaine de Binance (et leurre de conformité) Binance.US « examinait la voie potentielle de l’introduction en bourse » pour s’emparer d’une partie de cette action du marché public. CZ a qualifié que le plan d’introduction en bourse n’était “pas fixé à 100%”, ce qui revient un peu à dire que Vladimir Poutine est toujours sur la clôture concernant une candidature de cheval noir pour être élu président des États-Unis en 2024.

Vous devez donner des accessoires CZ pour essayer de bluffer une très mauvaise main. Avec des informations selon lesquelles Binance fait l’objet d’une enquête par les autorités américaines pour blanchiment d’argent et évasion fiscale présumés, il est difficile de penser à une entreprise moins susceptible d’obtenir l’approbation de sa cotation à New York. Et tandis que le PDG de Binance.US aime affirmer que son site ne fait que licencier la marque et la technologie de Binance, de nos jours, la marque de Binance est une non-conformité, ce qui ne convient généralement pas aux autorités de réglementation des valeurs mobilières.

Fidèles à leurs ancêtres du jeu en ligne, CZ et d’autres « nomades numériques » comme Bankman-Fried semblent croire qu’ils peuvent continuer à mettre en place la conformité tout en profitant des avantages des opérations américaines et en évitant les retours en arrière de la réglementation. C’est un mauvais pari.

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